分析:为什么比特币成为不了真正货币

2017-04-26 15:35 来源:网易科技报道
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国外媒体TechCrunch撰文指出,为什么比特币等加密货币还没有实现大范围的普及呢?它们的发展遭遇哪些阻碍因素呢?文章称,价格波动大,缺乏稳定性,是它们的一大发展障碍。

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以下是文章主要内容:

投机者一窝蜂涌向比特币和诸多其它的加密货币,寄望于能够早早入局大赚一笔,但普通的用户对于加密货币却没多大的热情。

原因有很多,但该类货币广泛流行开来最大的障碍之一就是它们巨大的价格波动。

那问题是加密货币的价格为什么波动那么大呢?这归根到底是因为供需问题:大多数的加密货币都只有固定的供给量,而它们的需求则是不确定的,由于市场投机行为而不断地变动。

当然,讨论这个问题并不难——难就难在要想出解决方案来。

价格稳定为何如此重要?

事实上,并不只有加密货币需要在价格上保持稳定。任何的货币都需要保持稳定,这样它们才会被用作可信赖的交易媒介。货币的价格波动越大,普通人就越不会在日常交易中使用。

人们还不习惯于将加密货币视作真正的货币,他们要么囤积这种货币寄望它们不久之后会出现大幅的升值,要么由于担心变得完全没有价值,而完全避免使用它们。

更糟糕的是,加密货币价格的不可预测性给常见的金融服务造成了严重的影响,比如汇款、货币兑换和ATM机的使用。要使用加密货币,企业必须得通过收取高得离谱的费用来对冲风险。

比特币ATM机对于法定货币的汇兑就收取高达15%的费用。这完完全全挫败了加密货币的初始目的:给提供比其它的支付方式更加便宜、更加灵活的替代方案。相比政府印刷的货币,加密货币毫无优势可言,因此普通人有什么理由去使用它们呢?

需要保持耐心

价格波动性从比特币诞生之初便一直困扰着它。从我们近十年的观察来看,为什么加密货币到现在都还没有解决这一价格波动性问题呢?

一如以往,人性成了阻碍因素。在人们更情愿投机倒把,更情愿以尽可能高的价格转售他们的货币来获得即时的满足的大环境下,稳定加密货币的价格并非易事。加密货币在诞生之初并没有周详的规划,因而要克服市场投机行为的影响非常困难。

第一个阶段:建立稳定的生态系统

在从头开始创造一种加密货币时,你首先得需要有稳定基础。有了这个基础,该类货币就能够在发展的过程中不断地进行自我完善。

估量需求

对此,第一步是要能够有效地预估市场需求。需求方面的不确定性是价格波动的主要原因,因为每一个用户的意图对于任何其他用户而言都是一个谜。有途径去估量货币的实际市场需求会对解决这一问题大有帮助。

然而,市场需求预估的问题在于,投机者带来了人为造成的需求。这是问题的核心所在:由于投机行为很普遍,加密货币的价格并不能反映它实际的使用量和需求。它就是成了一个一直都处在爆发边缘的泡沫,没有人会想要承受这种亏掉辛苦赚的血汗钱的风险。

传统上,价格稳定性问题的解决方案是设立中央银行。这样的话,政府可以随意调整货币供给量,比如通过引发通货膨胀。加密货币从定义上来看是去中心化的——这是它们的优势之一——没有中央银行,它们在抑制价格波动上需要一种全新的解决方案。它们需要在不牺牲用户的自由以及不引发通货膨胀的情况下抑制波动性。

鼓励合作而非竞争:去中心化社区

“团结则存,分裂则亡。”

要是加密货币鼓励人们去合作,会怎么样呢?要是人们受到一种发展的精神的激励,而不是受到贪婪的驱使呢?在这种理想的模型中,由相互合作的企业和服务组成的网络会作为一个单一的个体来相互协调。这种货币会由这种合作机制通过民主的方式来塑造(塑造,而不是控制)。每位用户都有动机去帮助该网络发展,区块链的使用也会让这一过程变得公平公正。

货币不再造成猖獗的网上投机活动,取而代之的是用户前往本地的交易所去买卖货币。整个社区会投票决定什么时候上调货币的价格,这种模式会让一切保持民主化,同时防止货币的大幅飙涨。

本地官方交易所

交易过程中要亲身接触其他的用户,看着对方的眼睛,相比直接在线上交易有着巨大的差别。在可信赖的地点面对面交易意味着,货币的买卖能够更容易地得到限制,这能够帮助估量市场需求。然后,身处“前线”、亲眼目睹货币的真实需求的人可以投票决定是否上调货币的价格。有固定的地点交易货币也带来了一致性。这可为人们免去哪里能够买卖货币的疑惑。

这些好处也不仅仅局限于经济层面。加密货币往往会吸引到一些肆无忌惮的无耻之徒,因此它们不一定会有最好的声誉。不过,基于面对面交易的合作网络会投票将不道德的或者不合法的企业剔除出去,这对于货币的合法化会大有帮助。当然,这类企业仍有可能存在,但它们绝不会成为合作网络的一部分。

由本地交易所主导

只有在本地交易所远远多于在线交易所的情况下,这种模式才能够行得通。那会意味着本地交易所拥有货币的定价权。

过去宣传推广会引发灾难

宣传推广是一股强大的力量,因此它需要谨慎处理。一方面,创始人很自然会想要早早吸引外部的投资。这将会推高货币的价格,帮助偿付基础设施建设费用,以及促进货币的发展。另一方面,从历史来看,加密货币最早的投资者往往质量很低——他们属于投机者,看衰加密货币的长期发展,会吓跑主流用户。

由于投机行为的存在,加密货币需要资金的注入能够保持价格的稳定性,这是一项十分重大的任务。以比特币为例:它的总市值约为200亿美元,需要巨额资金来维持价格的稳定。

稳扎稳打才是正道

加密货币仍处于初期发展阶段,多数的主流加密货币正走向何方还不好说。它们瞄准的“终点线”是什么呢?它们将会出现怎样的结局呢?除了市场的反复无常,大多数的加密货币都没有什么发展方向,所以很难说它们最终会变成怎么样。然而,有一些颇有趣的货币已经制定了发展战略,并因而走向特定的方向。

中心应用货币模式

该战略以利用与货币相关的独特产品和服务创造价值为中心。通过这种方式,你可以说货币受到某种人们实际想要的东西的支持。

举例来说,MaidSafe网络鼓励用户给其网络(存储空间)提供有价值的东西,提供应用和服务来换取货币。这自然而然会促进人们的合作。人们想要创造价值,想要为他们共同拥有的货币的发展贡献自己的力量。

设置与转换模式

类似于中心应用策略,这种方式可让你先建立起用户基础,然后再推介货币。Bitshares和一大批相关创业公司就是很好的一个例子。数家有着不同货币的网络——如Steemit及其STEEM货币,Peerplays及其货币——慢慢建立起了自己的用户基础和价值交换系统,如今它们计划与Bitshares采用中心货币。这让它们能够在聚集资源之前先建立起稳定的用户基础。

草根运动

最后,对于加密货币而言,创造那种非常重要的真实用户基础的最佳途径就是通过自主发展。就像商业创业公司一样,像这样的货币会需要信奉共同使命的用户基础。它需要系统中的每一个人能够看到货币的内在价值,能够了解到它的价值可能会比它在初期发展阶段斯高得多。

这种草根项目的其中一个例子便是FairCoin。该货币由FairCoop创造和领导,FairCoop的战略是打造一个企业合作给用户带来最大价值的生态系统。这种货币从创造之初便开始鼓励用户获得长期的利益,而不是满足于短期的贪婪欲望——不仅仅是因为这是正确的做法,还因为它合情合理。

FairCoin从一开始就专注于给日常用户打造基础设施。由于合作社成员之间有着牢固友好的关系,他们能够拥有大量的ATM机、借记卡和交易所,因而让货币的广泛普及变得容易得多。

像这样的模式可让该货币慢慢低调地发展起来,无需引起外界的高度关注,无需伴随聚光灯蜂拥而来的投机者参与。这从一开始就带来了稳定性这一巨大的优势,尽管它也使得FairCoin要用比多数加密货币要少的资金来维持自身的发展。不同于其它的加密货币,它不能通过显示人为推高的价格(投机行为的影响)来依靠CoinMarketCap唱赞歌。

换言之,FairCoin用价格波动性的刺激和贪婪换来了不显山露水的长期稳定。唯一的问题在于,人们可能会没有注意到它!毕竟,有戏剧性才能够吸引人们的眼球。

硬分叉问题

让我们来看看比特币面临的硬分叉问题(hard fork)。现在该货币可能会有两个相互竞争的链条,真是好事多磨。比特币在主流大众用户当中的普及本已经存在很多的技术障碍,而这是又一个技术障碍。这会使得该货币的价格变得更加不确定,而不确定性对于货币而言无异于毒药。

另一方面,如果不可变的区块链上有个庞大的社区和合作社,那么硬分叉就不大可能会发生——也没有必要。像MaidSafe、Bitshares和FairCoin这样的加密货币全都拥有稳健的社区,这些社区鼓励合作,而非投机取巧。这意味着这些货币的价值可能要高于它的市场价格;它们在本身的系统内有着很高的内在价值。

这让用户几乎没什么理由去背离现有的社区。硬分叉会意味着放弃合作社的诸多益处,因此人们会对那些货币最初的愿景保持忠诚。当连接社区的是更深层的东西而非贪婪的时候,硬分叉就不会那么经常地出现。

总结

价格稳定不会偶然发生。它不是市场的奇迹——它需要一个小心翼翼建立起来的基础。稳定的货币首先需要有稳定的生态系统。

你很容易会过早地对货币进行广泛的宣传,因为资金的注入能够在那些关键的发展时期推升货币的价格,但最好还是要保持耐性,耐心等待。宣传推广就像是打开潘多拉的盒子,引起大家的注目。那些用户有一部分会对实际的货币有兴趣,但其他的会是那些依附并榨取系统利益的的投机者。货币要变得稳定,就需要为占99%的普通用户所使用,而不是被少部分的投资者使用。

货币需要随着人的增长而增长,而不是超过他们的增长。看看比特币的状况和它飞涨的价格吧。普通人不再能够开采该货币,在日常交易中使用该货币时也无法享有低费率,必须要承受风险。该货币已经完全为投机者所掌控。

另一方面,货币取得真正的稳定的话,你就能够以低于法定货币系统的费率获得货币兑换、汇款、ATM机取款等金融服务。换句话说,它的使用能够达到人们的期望——充当货币。这才能够吸引到主流大众,才能够真正激励他们转向加密货币。


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